Votre trésorerie des 13 prochaines semaines.
Ce tableau de trésorerie sur 13 semaines complète votre tableau de bord d’entreprise artisanale. Mettez les encaissements attendus en face des paiements à venir, puis repérez les semaines à examiner en priorité.
Les salaires, les matériaux et les prélèvements n’attendent pas toujours le règlement du client. Donnez une date à chaque mouvement, avant de décider quoi faire.
Sans connexion bancaire · Aucun envoi de vos chiffres
Cabinet Pascal DuboisDes chiffres reliés à vos prochaines décisions.
Un solde de départ.
Des entrées et des sorties datées.
Une hypothèse de retard à tester.
- PrévoirCe qui doit vraiment passer en banque.
- VérifierLes dates fragiles et les dépenses oubliées.
- AjusterLa prévision, puis l’action de la semaine.
Un tableau de trésorerie sur 13 semaines.
Renseignez les mouvements de banque attendus, pas votre chiffre d’affaires facturé. Les calculs restent dans ce navigateur ; il n’y a aucune connexion bancaire ni sauvegarde automatique.
Si ce message persiste, JavaScript ne fonctionne pas dans cette vue. Pour un fichier autonome, enregistrez le fichier HTML puis ouvrez-le localement dans Firefox ou Chromium ; le guide et les CSV restent utilisables sans calcul interactif.
Votre prévision · Rubriques initialisées à zéro, à vérifier
Votre prévision, semaine par semaine.
Si ce paiement arrive plus tard
Lecture des soldes au départ et en fin de semaine seulement. Un paiement du lundi peut créer une tension avant un encaissement du vendredi, même si la fin de semaine est positive.
| Semaine | Entrées | Sorties | Solde final / base | Solde / retard | Lecture / base |
|---|
Le CSV est une photographie sans formules et ne se recalcule pas. Le JSON conserve vos saisies pour les réouvrir dans cet outil ; protégez ces fichiers comme vos autres documents financiers.
La semaine suivante
Repartez d’un solde réel vérifié. L’outil décale les 12 semaines restantes et ouvre une nouvelle S13 à zéro ; il ne rapproche pas automatiquement votre banque.
Le même chiffre d’affaires.
Un autre calendrier de paiement.
Dans l’exemple, la prévision de base commence avec 18 000 € et se termine à 21 200 €. Son point le plus bas atteint 7 800 €, en fin de S8.
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Chargez l’exemple fictif.
Dans l’outil, confirmez le remplacement des saisies puis examinez la prévision de base.
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Testez le retard proposé.
Cochez l’option : 10 000 € de situations et soldes clients, prévus en S7, décalés de deux semaines.
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Recalculez et regardez S8.
Le scénario descend à −2 200 € en fin de S8. Le solde final de S13 reste à 21 200 € : le problème se trouve entre les deux dates, pas dans le total de fin de période.
Votre tableau, même hors ligne.
Les versions autonomes calculent dans votre navigateur, sans serveur. Téléchargez le fichier HTML puis ouvrez-le localement ; sauvegardez les saisies en JSON avant de le fermer.
Les trois CSV n’ont pas de formules : ils ne recalculent pas vos soldes après modification. Utilisez l’outil interactif pour les calculs et le fichier JSON pour reprendre vos saisies.
Recevoir le tableau par e-mail
Aperçu : collecte et envoi désactivés. Les ressources sont directement accessibles pour tester l’outil. Aucune adresse n’est enregistrée.
Un solde projeté n’est pas un bénéfice.
Le plan de trésorerie positionne les entrées et les sorties à leur date prévue de paiement, avec des montants TTC pour les opérations assujetties à la TVA (Bpifrance Création).
L’horizon hebdomadaire de 13 semaines est le choix pratique de cet outil. Il ne remplace ni votre comptabilité, ni le contrôle des échéances avec votre expert-comptable.
Que dois-je compter dans le solde de départ ?
Les disponibilités des comptes retenus au début de S1, après les mouvements déjà passés. Ne les enregistrez pas une seconde fois dans les semaines suivantes ; les opérations qui ne sont pas encore passées restent à positionner une seule fois.
Le tableau calcule-t-il la TVA ou les cotisations ?
Non. Vous saisissez les montants qui seront effectivement versés ou reçus, ainsi que vos échéances fiscales et sociales vérifiées. L’outil n’applique aucun taux ni calendrier réglementaire automatiquement.
Un découvert autorisé est-il une entrée d’argent ?
Non : une autorisation non utilisée n’est pas un encaissement. Présentez les possibilités de financement séparément avec votre banque ; n’inscrivez dans les flux qu’un versement réellement attendu et évitez tout double comptage.
Que faire si une semaine passe sous le seuil ?
Vérifiez d’abord les dates et les montants. Identifiez ensuite une action réaliste à discuter avec les personnes concernées : date de règlement, facturation permise par le contrat, achat à replanifier avec accord ou besoin de financement à étudier ; le tableau ne garantit aucune solution.
Qui mettra ce tableau à jour
la semaine prochaine ?
Le tableau devient utile quand une personne vérifie les dates, explique les écarts et suit les décisions. Un diagnostic offert permet de faire le point sur cette organisation, sans transmettre les coordonnées de vos clients.
Préparer mon diagnostic offertLa page de contact prépare actuellement un e-mail dans votre messagerie. Vous validez son envoi ; aucun rendez-vous n’est réservé automatiquement.