Votre trésorerie des 13 prochaines semaines.

Version autonome du 27 septembre 2026. Aucun service externe n’est chargé et aucune donnée n’est envoyée ; enregistrez vos saisies en JSON avant de fermer ce fichier.

Prévoir, vérifier, ajuster

Un tableau de trésorerie sur 13 semaines.

Renseignez les mouvements de banque attendus, pas votre chiffre d’affaires facturé. Les calculs restent dans ce navigateur ; il n’y a aucune connexion bancaire ni sauvegarde automatique.

Le tableau interactif n’est pas encore chargé.

Si ce message persiste, JavaScript ne fonctionne pas dans cette vue. Pour un fichier autonome, enregistrez le fichier HTML puis ouvrez-le localement dans Firefox ou Chromium ; le guide et les CSV restent utilisables sans calcul interactif.

Votre prévision · Rubriques initialisées à zéro, à vérifier

Vos hypothèses de trésorerie

Premier jour de S113 périodes de 7 jours. Changer cette date redatera les montants sans les décaler.

Solde au début de S1 € Solde des comptes retenus, après les mouvements déjà passés. N’ajoutez pas votre autorisation de découvert.

Seuil d’alerte personnel € Facultatif, 0 par défaut. Ce seuil ne représente ni un financement ni une norme du secteur.

Semaine à renseigner

Tous les flux sont positifs ou nuls, dans leur rubrique d’entrée ou de sortie. Les zéros sont des hypothèses à vérifier : ne laissez pas 0 pour une dépense dont vous ignorez encore le montant.

Ce qui doit entrer

Acomptes clients € Seulement les acomptes restant à encaisser, sans les compter à nouveau dans le solde du chantier.

Situations et soldes clients € Montants restant à recevoir, nets des acomptes déjà encaissés.

Autres encaissements € Remboursements, cessions ou autres entrées attendues ; notez leur origine.

Financements et apports versés € Versements réellement attendus à la date prévue, pas un plafond de découvert disponible.

Ce qui doit sortir

Matériaux et fournitures € À la date du paiement fournisseur, pas à celle de la commande.

Sous-traitance € Paiements prévus selon vos factures et accords, sans doublon avec les achats.

Salaires nets et rémunérations versées € Sommes réellement versées, prélèvements de l’exploitant inclus si concernés.

Cotisations sociales €

Charges courantes et autres sorties € Loyers, assurances, véhicules, énergie, remboursements clients et autres paiements non classés ailleurs.

TVA et autres impôts payés € Montants à payer selon votre situation réelle. L’outil ne calcule pas la TVA ni vos échéances fiscales.

Remboursements de prêts € Décaissement de l’échéance, capital et intérêts inclus, sans compter ces intérêts deux fois.

Investissements payés € Véhicule, machine ou équipement : décaissement réel, pas amortissement comptable.

Hypothèse à vérifier ou prochaine action facultatif Pas de nom, d’adresse ou de coordonnées de client. 240 caractères maximum.

Tester un retard d’encaissement client

Option facultative : un montant déjà prévu est déplacé, sans modifier votre prévision de base.

Indiquez le solde de départ et vérifiez les 13 semaines avant de calculer. Le test de retard est facultatif.

Votre prévision, semaine par semaine.

Solde prévu fin S13Prévision de base

Point le plus bas

Première alerteAu seuil personnel ou en dessous

Lecture des soldes au départ et en fin de semaine seulement. Un paiement du lundi peut créer une tension avant un encaissement du vendredi, même si la fin de semaine est positive.

Prévision en euros : montants à payer ou à recevoir, TTC quand applicable. Une hypothèse, pas une garantie.
Semaine	Entrées	Sorties	Solde final / base	Solde / retard	Lecture / base

Le CSV est une photographie sans formules et ne se recalcule pas. Le JSON conserve vos saisies pour les réouvrir dans cet outil ; protégez ces fichiers comme vos autres documents financiers.

La semaine suivante

Repartez d’un solde réel vérifié. L’outil décale les 12 semaines restantes et ouvre une nouvelle S13 à zéro ; il ne rapproche pas automatiquement votre banque.

Les limites à garder en tête

Une trésorerie prévue n’est ni un bénéfice ni une garantie de pouvoir régler chaque paiement au cours de la semaine. Le tableau ne gère pas les dates journalières, ne calcule aucun impôt et n’intègre pas automatiquement une ligne de crédit.

Les opérations assujetties à la TVA sont à positionner en TTC à leur date prévue de paiement, selon le principe expliqué par Bpifrance Création. L’horizon de 13 semaines est une adaptation propre à cet outil.